Los desafíos en la adquisición digital de clientes banca empresa

La adquisición digital de clientes banca empresa suele ser un reto para las organizaciones de este sector, ya que los procesos que deben ser implementados para llevar a cabo el alta de clientes corporativos reviste cierta complejidad.

Por este motivo, gran parte de las entidades bancarias tradicionales se ha enfocado principalmente en la digitalización de la banca personal o retail que representa mayor volumen y menores dificultades.

Si bien las personas físicas constituyen el grueso de su clientela, la adquisición digital de clientes banca empresa es clave para que las instituciones financieras ofrezcan un servicio optimizado, capten esta porción del mercado y logren escalar su negocio.

Cuáles son los retos que presenta la adquisición digital de clientes banca empresa

Así como sucede con los usuarios particulares, las compañías esperan y demandan agilidad, velocidad y personalización al momento de interactuar con las entidades bancarias. Sin embargo, cuando llega el momento de incorporarse como clientes, a menudo se encuentran con procesos que incluyen tareas manuales y tiempos de respuesta prolongados.

Desarrollar una estrategia de adquisición digital de clientes banca empresa es clave para que las instituciones financieras puedan mantenerse vigentes y competir en este segmento del mercado, en el cual la aparición de bancos B2B y fintechs que brindan este servicio a startups o emprendedores que no pueden acceder a productos bancarios es una constante.

Digitalizar el onboarding de los clientes corporativos no es sencillo para los bancos y financieras tradicionales, ya que a menudo encuentran diferentes obstáculos y desafíos en el camino.

Primer reto: capturar información

La primera dificultad en el proceso de adquisición digital de los clientes banca empresa es la captura de la información.

En esta etapa se deben obtener los datos básicos necesarios de la empresa para preaprobar su solicitud. Luego, a través de integraciones con diversos registros, se debe validar esa información y complementarla para que a través de un motor de decisión que contenga reglas determinadas poder brindar a los clientes ofertas en tiempo real.

Este proceso debe ser 100% autogestionado —es decir, sin intervención manual de los colaboradores de la entidad bancaria— y estar enfocado en lograr una alta tasa de conversión.

Segundo reto: revisar la información

Cuando ya captaron los datos, las instituciones financieras se topan con un nuevo desafío: acortar los tiempos de revisión de las solicitudes, evitando que el proceso tome varios días o incluso semanas.

El hard approval, tal como se conoce a esta instancia, implica la realización de una evaluación financiera completa de la organización, que puede ser ejecutada de dos formas. La primera consiste en hacer consultas a organismos externos que contengan esta información, como burós o entidades fiscales, que en muchas ocasiones son reticentes a dar datos.

La segunda manera de obtener información es pedírsela directamente a la compañía. Si se elige esta opción, es fundamental simplificar el proceso de petición, logrando que la captación de datos sea automática y trabajando con un backoffice que realice revisiones manuales veloces y productivas, y entre en contacto con el cliente en caso de que falte algún dato o haya dudas sobre un registro.

Tercer reto: firmar electrónicamente

Finalmente, el último desafío de la adquisición digital de clientes banca empresa que deben sortear las instituciones financieras está relacionado con la instancia de la firma de la documentación. Es frecuente que las entidades bancarias no digitalicen este proceso porque, como suele haber más de un firmante, la complejidad es mayor.

El reto en este punto es implementar una solución que permita digitalizar la firma, incluso si necesitan realizarse firmas concatenadas, y que incluya diversos mecanismos para firmar como, por ejemplo, datos biométricos, identidad facial y preguntas de seguridad, entre otros.

Digiventures, un aliado clave para resolver estos desafíos

En Digiventures conocemos cuáles son las mejores prácticas en adquisición digital de clientes, y nuestra solución de onboarding SaaS se adapta al segmento de usuarios corporativos, permitiendo configurar el flujo en base a las necesidades de cada entidad para lograr una adquisición efectiva de empresas y personas jurídicas.

Gracias a la construcción de un customer journey ágil, intuitivo y de alta conversión que se adapta a las particularidades de cada institución bancaria, la plataforma de Digiventures resuelve los retos que presenta la adquisición digital de clientes banca empresa.

¿Te queda alguna duda sobre la adquisición digital de clientes banca empresa o quieres hacernos algún comentario? Contáctanos.