Agilidad: un aspecto clave para la venta online de productos financieros

Así como sucede con la mayoría de los bienes y servicios digitales, para alcanzar el éxito esperado y satisfacer las expectativas de los usuarios, la venta online de productos financieros debe transformarse profundamente. Esto implica dejar de lado los paradigmas tradicionales para adoptar un modelo de banco ágil.

La agilidad se revela como un aspecto imprescindible para la adquisición de clientes digitales, ya que les permite a las organizaciones bancarias dar respuestas inmediatas en torno a lo que requieren los consumidores, además de fidelizarlos para impulsar su rentabilidad como compañías.

Instituciones de la banca: cambiar para subsistir

En líneas generales, las empresas ligadas al sector de la banca y las finanzas han comercializado sus productos de la misma forma por más de 100 años, basándose principalmente en la atención presencial en sucursales, la intermediación de ejecutivos de cuentas y la estandarización de las respuestas.

Sin embargo, en la actualidad los clientes tienen diferentes expectativas respecto de cómo quieren ser atendidos por sus proveedores bancarios, fenómeno motivado principalmente por la la digitalización y la irrupción de las fintech.

De acuerdo al informe “Fintech and Banking 2025” realizado por la consultora IDC, rapidez de respuesta, empatía y acceso a una gama diversificada de servicios financieros son los tres elementos principales que fidelizan a los clientes bancarios.

Este cambio en la mentalidad de los usuarios obliga a las instituciones bancarias a poner énfasis en la creación de un customer journey ágil, en el cual los consumidores reciban ayuda de manera personalizada, rápida y eficiente durante el proceso de adquisición de productos financieros. Y que el customer journey sea aquel con menor fricción y mejor experiencia de usuario.

Estrategias que agilizan la venta online de productos financieros

Ahora bien, ¿cómo pueden las organizaciones del sector bancario facilitar la comercialización virtual de servicios? A través de la implementación de estrategias que prioricen la agilidad y les ofrezcan a los consumidores una experiencia de compra a la altura de sus expectativas.

Garantizar un onboarding y un customer journey fluido y sin fricciones

Una de las claves para captar y retener consumidores es construir un proceso de adquisición de clientes digitales fluido que les permita a los usuarios abrir cuentas, realizar gestiones y solicitar diversos productos sin exponerse a un sinfín de pasos tediosos y engorrosos.

Si tenemos en cuenta que los neobancos y las fintech ofrecen procesos de onboarding a medida, podemos concluir que una de las principales razones por las cuales los bancos no logran altas tasas de conversión en los canales digitales está relacionada con la existencia de recorridos de clientes extensos y abrumadores, con pantallas que impliquen mucha carga de datos o que son difíciles de navegar.Las demoras y la complejidad son dos de los mayores pain points que aquejan a los clientes actuales, por eso, las entidades de la banca deben diseñar un customer journey digital ágil y sin fricciones.

Utilizar el Big Data para analizar el comportamiento de los clientes

Para ofrecer servicios ágiles y productos que realmente cumplan las expectativas de los usuarios, es imprescindible que los bancos usen la información a su favor. ¿Cómo? Analizando el comportamiento de los consumidores para prever cuáles serán sus futuras necesidades.

El Big Data ayuda a conocer a los clientes y, en consecuencia, tomar decisiones creando ofertas específicas y segmentadas que aporten valor real a cada usuario.

Ofrecer una user experience optimizada y personalizada

Otra de las claves para alcanzar el éxito en la venta online de productos financieros radica en ofrecerles a los clientes una experiencia que vaya más allá de una mera relación bancaria transaccional.

Poner en el centro al usuario, crear una interacción a medida y personalizar la venta de productos financieros implica analizar sus datos para favorecer la usabilidad, mostrarles productos que se relacionen con su perfil y, en cierta forma, adelantarse a sus necesidades.

Modernizar la infraestructura IT

Uno de los grandes escollos que enfrentan los bancos para tornarse más ágiles está relacionado con la utilización de sistemas heredados que dificultan o impiden la venta digital cruzada. De esta forma, se deben usar diferentes programas y fuentes de información para gestionar los procesos de onboarding, lo que genera una experiencia llena de fricciones.

Transformarse digitalmente e incorporar tecnologías modernas que aceleren los procesos contribuye a que las instituciones bancarias y financieras agilicen las ventas digitales.

Impulsar el cross-selling

Tal como mencionamos, gracias a la recopilación y el manejo de datos, en la actualidad la banca tiene en sus manos la oportunidad de anticiparse a las necesidades de sus clientes.

De modo que utilizar los datos para encontrar oportunidades de cross-selling de diversos servicios financieros es clave no solamente para fidelizar a los usuarios, sino también para disminuir los costos de adquisición.

Construir onboardings ágiles y customer journeys dinámicos que aporten fluidez y ofrezcan una experiencia libre de fricciones es la clave para que las entidades bancarias tengan éxito en la venta online de productos financieros. ¿Quieres saber cómo puedes generar agilidad en los procesos de tu institución? Contáctanos.