Onboarding 100% digital, una realidad estratégica para la banca

La pandemia implicó un marcado aumento del uso de las herramientas digitales para todo tipo de transacciones comerciales. Ahora más que nunca, los clientes esperan que las entidades financieras les ofrezcan un servicio virtual adaptado a sus necesidades. En este marco, implementar una estrategia de onboarding 100% digital se ha vuelto una necesidad para el segmento de la banca.

Para hacer frente al avance de neobancos y fintech, las instituciones bancarias y financieras deben adoptar un modelo de negocio basado en plataformas digitales que ponga el foco en brindarles a los usuarios una experiencia online sin fricciones. De esta forma, aumentarán sus conversiones, fidelizarán a sus clientes y sostendrán su rentabilidad.

La digitalización como oportunidad

Implementar herramientas que les permitan llevar a cabo la digitalización de sus procesos es una excelente oportunidad para que las organizaciones bancarias tradicionales les demuestren a sus clientes que tienen la capacidad de prestar atención a sus requerimientos y alinearse con sus necesidades.

A pesar de que, a diferencia de las fintech, los bancos tradicionales no sean nativos digitales, tienen a disposición las mismas herramientas y soluciones tecnológicas con las que operan sus competidores y, a través de ellas, pueden desarrollar su propia experiencia digital.

Diseñar un onboarding 100% digital para apertura de cuentas y otros servicios es un paso clave, y la evidencia así lo demuestra.

Según una investigación realizada por FS Research, el proceso de adquisición de clientes en entidades de la banca tradicional requiere cliquear más de 30 veces, navegar por más de 14 pantallas e ingresar datos en más de 13 campos. Este mismo procedimiento en un neobanco requiere 6 clics, 3 pantallas y 1 campo de ingreso de información. Una experiencia de usuario llena de fricciones resulta en una migración masiva de clientes hacia otras alternativas. 

Poner en marcha un onboarding 100% digital implica, para las instituciones bancarias, hacer frente a numerosos desafíos relacionados con la generación de un proceso eficaz para el solicitante, la facilidad de integraciones con diferentes bases de datos y plataformas internas, y el cumplimiento de las regulaciones asociadas al manejo de datos, entre otros.

Entidades bancarias: los beneficios de un onboarding digital

Un proceso de adquisición de clientes íntegramente digitalizado les permite a los bancos tradicionales retener a sus usuarios y captar nuevos leads, ofreciéndoles un proceso innovador, fluido y acorde a sus expectativas que genere compromiso y relaciones a largo plazo.

Inmediatez

Los bancos que aún operan con mecanismos tradicionales de adquisición de clientes obligan a los usuarios a que se desplacen a las sucursales para firmar papeles, verificar la identidad y hacer un sinfín de trámites. Esto ralentiza el procedimiento y provoca incomodidad en los usuarios.

El onboarding digital se realiza en minutos sin necesidad de que el cliente se acerque personalmente a una entidad bancaria. Gracias a la IA (Inteligencia Artificial) y al uso de tecnologías KYC (Know Your Customer), los documentos se escanean para extraer la información importante y chequear la identidad, validando el alta en tiempo real.

Experiencia de usuario optimizada

Cuando está debidamente optimizado, el proceso de captación de clientes totalmente digitalizado ofrece una experiencia satisfactoria para los usuarios, ya que convalida la identidad y rellena automáticamente campos, agilizando el proceso.

De esta forma, simplifica la labor de los usuarios, reduce las fricciones y ayuda a que los clientes completen el procedimiento sin inconvenientes.

Escalabilidad

La verificación tradicional de la información y de la documentación que implica el alta de un producto bancario conlleva elevados gastos para las entidades. Estos costos irán en aumento conforme se incrementen los usuarios.

En cambio, en un onboarding 100% digital, la revisión se realiza de manera automática a través de herramientas tecnológicas, permitiendo ampliar el volumen de clientes adquiridos sin generar costos adicionales ni impactar negativamente en el presupuesto del negocio.

Percepción positiva de los usuarios

Una empresa que incorpora tecnología en sus procesos con el objetivo de ayudar a los usuarios a cumplir sus objetivos es percibida como una opción superadora frente a la competencia. Este punto es especialmente relevante a la hora de revertir concepciones negativas asociadas a los procedimientos de la banca tradicional.

Asimismo, esta valoración positiva de los consumidores no solo aumentará el ratio de conversión, sino que favorecerá la adquisición de nuevos usuarios, quienes se basarán en las recomendaciones y las experiencias satisfactorias de los clientes actuales.

¿Quieres conocer más sobre las ventajas que ofrece un onboarding 100% digital para el sector bancario? Contáctanos.